Las operaciones de blanqueo de dinero

A la justicia han arribado varias denuncias que involucran al empresario santacruceño Lázaro Báez por lavado de dinero, en operaciones que salpican al poder político.Esto a raíz de una investigación televisiva del programa Periodismo para Todos, que emite Canal 13. Incluso la AFIP actuará sobre la situación impositiva de las compañías involucradas, según ha adelantado su titular Ricardo Echegaray.En tanto que el origen de los fondos deberá ser analizado por la Unidad de Información Financiera (UIF). Pero serán los jueces quienes deberán determinar el valor penal de los testimonios y de la documentación que se ha sacado a luz.La sospecha que existe es que el empresario en cuestión manejaba dinero en negro, percibido por sobreprecios en obras públicas realizadas por su firma. Dichos capitales habrían sido luego justificados a través de un aceitado mecanismo financiero que los fugaba al exterior.Según la denuncia, las operaciones incluían a la financiera SGI de Buenos Aires, que creaban empresas off shore en paraísos fiscales, como Belice o Panamá, y cuentas de esas empresas en bancos suizos donde era depositado el dinero.Se denomina dinero "negro o sucio" a aquel originado en el ejercicio de alguna actividad ilícita. Puede provenir de: corrupción, tráfico de drogas, contrabando de armas, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, secuestro, trabajo ilegal, piratería y últimamente terrorismo.Ahora bien, el dinero sucio tiende a lavarse, como un modo de legitimarlo, de despojarlo del estigma maldito que tiene. O mejor: es el intento de su poseedor de disfrazarse de filántropo o capitalista ejemplar.El objetivo de la operación de "blanqueo", justamente, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos en prácticas non sanctas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema económico y financiero.En su obra "La sangre, los grandes bancos y el blanqueo de capitales", Bertolt Brecht emplea la metáfora de la circulación sanguínea para explicar el fenómeno.En el sistema circulatorio, a través de las venas, la sangre transporta el dióxido de carbono y las impurezas de las células del cuerpo humano hasta alcanzar los pulmones, los cuales la devuelven limpia de esas impurezas a las arterias, haciendo que todo vuelva a funcionar.Análogamente, blanquear o lavar dinero sucio, es reciclar fondos mal habidos, ilegales, surgidos de la explotación y la miseria humana, a fin de transformar las ganancias criminales en valores respetables (mediante la adquisición, por caso, de bienes muebles e inmuebles).El fenómeno es global, ya que este tipo de capitales suelen emigrar de los lugares donde crecieron, aprovechando la facilidad de las modernas finanzas electrónicas, y la debilidad y abulia, cuando no el consentimiento, de los gobiernos.De hecho, suelen encontrar refugio en jurisdicciones que ofrecen privilegios y seguridades con respecto al secreto bancario, como es el caso de algunos enclaves o paraísos fiscales.Se cree que el lavado de dinero alcanza magnitudes escandalosas. Constituye una inmensa "caja" disponible para financiar la corrupción y el delito, generando un círculo nefasto, ya que lo que sale de las actividades ilícitas vuelve a ellas en forma de inversión.Las técnicas de lavado de dinero son variopintas y tienen una sofisticación tal que confirman la presunción tan extendida según la cual el talento creativo del crimen organizado está varios pasos adelante de los Estados.