Todo dinero sucio tiende a ser lavado

Si se razona sin pasión, el dinero, en sí mismo, no es ni sucio ni limpio: es un signo y un instrumento, y responde a una necesidad de todas las sociedades evolucionadas.¿Puede lo que es necesario merecer el calificativo de despreciable o sucio? Como ha dicho el filósofo Gustave Thibon, "lo que ha menudo es despreciable no es el dinero como tal, sino las pasiones que suscita, ciertos medios que se emplean para obtenerlo o el mal uso que se hace de él".La distinción vale para echar luz acerca del "lavado de dinero", expresión con la cual se designa un cáncer enquistado en la economía moderna, del cual Argentina no está indemne.Sobre todo a partir de que el país acaba de ser puesto bajo la lupa del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una entidad supranacional que coordina la lucha contra el reciclaje de dinero proveniente de negocios delictivos.Pese a que el gobierno argentino intentó evitar este incómodo estatus, Argentina ingresó al grupo de países informalmente conocido como "lista gris", junto con Paraguay, Venezuela, Ecuador, Angola, Ghana, Sudán y Tanzania, entre otros.En realidad, el GAFI no divide a los estados en listados de colores. Separa a los países miembros con deficiencia en tres grupos: aquellos cooperantes con "deficiencias estratégicas" (el caso de Argentina), los que cooperan pero hacen poco en la lucha, y los que no cooperan.No se trata de condenar al dinero en sí mismo -como medio que facilita los intercambios- sino el origen ilícito de su obtención, por fuera del marco jurídico del Estado, y su intención de "lavarse" e ingresar el circuito legal.Se denomina dinero "sucio" a aquel originado en el ejercicio de alguna de estas actividades: tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, secuestro, trabajo ilegal, piratería y últimamente terrorismo.Ahora bien, el dinero sucio tiende a lavarse, como un modo de legitimarlo, de despojarlo del estigma maldito que tiene. O mejor: es el intento de que su poseedor, un delincuente profesional, se disfrace de filántropo o capitalista ejemplar.El objetivo de la operación de "blanqueo", justamente, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos en prácticas non sanctas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema económico y financiero.En su obra "La sangre, los grandes bancos y el blanqueo de capitales", Bertolt Brecht emplea la metáfora de la circulación sanguínea para explicar el fenómeno.En el sistema circulatorio, a través de las venas, la sangre transporta el dióxido de carbono y las impurezas de las células del cuerpo humano hasta alcanzar el corazón, el cual la devuelve limpia de esas impurezas a las arterias, haciendo que todo vuelva a funcionar.Análogamente, blanquear o lavar dinero sucio, es reciclar fondos mal habidos, ilegales, surgidos de la explotación y la miseria humana, a fin de transformar las ganancias criminales en valores respetables (mediante la adquisición, por caso, de bienes muebles e inmuebles).El fenómeno es global, ya que este tipo de capitales suelen emigrar de los lugares donde crecieron, aprovechando la facilidad de las modernas finanzas electrónicas, y la debilidad y abulia, cuando no el consentimiento, de los gobiernos.De hecho, suelen encontrar refugio en jurisdicciones que ofrecen privilegios y seguridades con respecto al secreto bancario, como es el caso de algunos enclaves o paraísos fiscales.Se cree que el lavado de dinero alcanza magnitudes escandalosas. Constituye una inmensa "caja" disponible para financiar la corrupción y el delito, generando un círculo nefasto, ya que lo que sale de las actividades ilícitas vuelve a ellas en forma de inversión.Las técnicas de lavado de dinero son variopintas y tienen una sofisticación tal que confirman la presunción tan extendida según la cual el talento creativo del crimen organizado está varios pasos adelante de los Estados.